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多次违规虚假商户95% 乐富支付正式被踢出局

时间:2017-09-05 17:58  浏览:  来源:网络整理


  网贷之家讯 近日,中国银联官网发布《关于终止乐富支付有限公司联卡收单业务资格的公告》(下简称“公告”)。公告称,根据中国人民银行《第四批非银行支付机构〈支付业务许可证〉续展决定》及中国银联《银联卡业务运作规章》规定,现终止乐富支付有限公司银联卡POS收单业务资格。该公司于2017年8月31日退出中国银联网络。

多次违规虚假商户95% 乐富支付正式被踢出局

   据了解,在6月26日,央行公布“第四批非银行支付机构《支付业务许可证》续展决定”,第四批支付机构共有93家,其中,2家支付机构不予续展部分业务,9家支付机构不予续展,乐富支付位列其中。

   公开资料显示,乐富公司成立于2011年7月。因多次违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》等相关管理规定,央行决定对其《支付业务许可证》不予续展。其主要违规情况包括:违规开展支付业务,严重扰乱市场秩序,损害商户合法权益。包括存在大量虚假商户;外包服务商管理混乱;为无证经营支付业务机构提供交易接口等。

   另外,乐富支付多次违规变更主要出资人等重大事项,共有4次涉及主要出资人变更,5次涉及公司股东及股权结构变更,3次涉及公司董事变更,2次涉及公司董事长变更,1次涉及公司总经理变更,上述事项均未按规定报监管部门核准。其中,乐富支付通过4次违规变更主要出资人,最终变更控股股东,属于变相转让《支付业务许可证》。

   根据相关报道,央行在2015年银行卡收单外包业务检查时,通过对乐富公司云南、福建、浙江3个省区的商户真实性核查,抽查发现其虚假商户占比达91.28%;2014年人民银行济南分行专项检查发现其虚假商户占比多达94.7%。

   而对于央行的监管措施和整改要求,乐富公司消极对抗,从未按要求完成整改。